• 开户类业务
  • 交易类业务
  • 账户类业务

一、在线开户

  • 1、首先需开通管理员账户,点击“注册”按钮。

  • 2、手机验证,请阅读《汇添富企业用户注册协议》后勾选。

  • 3.填写企业信息。

    以上材料如果原件扫描,无需加盖公章,如果是复印件扫描,则需要加盖公章。如果是工会性质的企业,因为没有税务登记证,在上传税务登记证的地方依旧上传企业证件扫描件。

  • 4、完成注册。

二、管理员权限安排

注册企业版之后,角色默认为管理员,管理员的功能有:绑定银行卡,设置经办员、复核员、高级用户角色,重置经办员、复核员、高级用户密码。

1、绑定“银行卡”。

  • 1)在注册账户之后就可以直接绑定银行卡,或者在“我的帐户” — “企业信息”中绑定银行卡。

  • 2)设置交易密码

  • 3)填写银行卡信息

2、设置经办员、复核员、高级用户角色

点击“我的账户“ — “用户管理”,可以增加或删除经办员、复核员、高级用户三种角色(角色职责下文会做介绍),增加角色之后系统会自动发送登录密码至经办员、复核员、高级用户的手机。

三、经办员/复核员/高级用户角色介绍

经办员角色:
经办员是执行业务的用户角色,一般的交易业务都是由经办发起,包括现金宝的充值、取现、高收益产品的购买、赎回和质押借款的申请和还款等业务。经办员可以发起以上业务。
复核员角色:
复核员可以复核经办员发起的交易业务,包括复核业务的真实性和业务的正确性,只有经过复核的业务才能提交至系统进行下一步的处理。
高级用户:
高级用户是集合了经办员和复核员权限的用户角色,高级用户可以发起交易业务,同时可以复核自己发起的交易业务。

交易类业务指南

交易类业务一般流程为经办员提交业务申请,复核员在“业务管理“页面中复核后,业务办理成功。如果经办员和复核员为同一个人,可使用高级用户此角色进行操作。

一、充值

  • 1、经办员登录系统,点击立即充值。

  • 2、财务人员通过银行网银将充值资金转入系统提示的汇添富直销账户 (户名:汇添富基金管理股份有限公司直销专户;账号:1001202929025805295,开户行:中国工商银行上海市分行营业部)

  • 3、收到款项后,系统充值成功,会发送短信通知。

    一般情况,汇款后半小时,您就可以登录系统查询现金宝账户余额。

二、普通取现/快速取现

  • 1、经办员登录系统,选择普通取现/快速取现,进行提交。

    普通取现:
    无金额限制,无次数限制,无手续费,预计为下单成功后一个工作日,取现资金到账。
    快速取现:
    单日累计金额不超过100W,单日取现次数不超过5笔,并会收取一定的手续费,当日两小时内到账。

    2、复核员登录系统,“我的账户”页面有待办事宜提醒,或者点击“我的账户”页面左侧的“业务管理”,进行复核。

三、高收益产品购买

  • 1、点击高收益产品。

  • 2、选择合适的高收益理财产品。

  • 3、输入产品预约码和购买金额。

  • 4、预约申请受理,提醒复核员复核即可购买成功。

  • 5、如果没有预约码,点击预约码申请。

    高端理财产品预约码具有优先认购权,不受对外公开的额度限制,在预约码有效期任意时间均可购买。目前预约码仅发送给经过审批的特定客户。您可以自己使用,也可转赠亲朋好友。

  • 6、高收益产品续约。

    当购买的产品到期后,资产和收益会转入现金宝,如想继续购买,需要经办员点击“续约”申请,复核员进行复核后,续约成功。

四、质押/还款

  • 1、质押

    经办员操作,将高端理财产进行质押借款,提交申请后需复核员进行复核。

  • 2、还款

    经办员在质押还款页面提交还款申请后,复核员进行复核,还款成功。

账户类业务指南

一、现金宝收益明细/交易明细

  • 1、可在“我的账户”—“交易记录”里查询现金宝的收益/交易明细。

  • 2、高收益产品交易记录

  • 3、质押产品交易记录

二、分红收益免税帐务处理

企业充值现金宝,涉及充值时财务核算、分红收益确认核算以及取现时财务核算,分别处理如下:

1、申购(充值)

现金宝是流动资金管理工具,企业可以随时赎回,没有固定期限。所以申购现金宝应该算作是短期投资,会计分录如下(以100万为例):

摘要 科目 借方金额 贷方金额
xxxx年xx月xx日申购现金宝 短期投资 1,000,000
xxxx年xx月xx日申购现金宝 银行存款 1,000,000

注:以银行划款回单及汇添富的交易快照作为原始凭证

2、分红收益确认核算

企业财务可以按月确认现金宝分红收益,可以以自然月确认,也可以以上月26号至当月25日为一个月确认,具体收益可以在交易查询中查到,根据查询到的金额进行财务核算。假设一个月收入10000元,会计分录如下:

摘要 科目 借方金额 贷方金额
1月1日-1月31日现金宝分红收益 短期投资 10,000
1月1日-1月31日现金宝分红收益 银行存款 10,000

注:投资收益月末结转到本年利润,使用财务软件核算的话做利润结转即可。以汇添富的电子对账单或交易流水作为原始凭证。

3、企业赎回(取现)

赎回时增加了企业银行存款,减少了短期投资,假设赎回50万,会计分录如下:

摘要 科目 借方金额 贷方金额
xxxx年xx月xx日赎回现金宝 银行存款 500,000
xxxx年xx月xx日赎回现金宝 短期投资 500,000

注:以银行收款回单及汇添富的交易快照作为原始凭证。

补充说明:如果企业采取《新会计准则》核算短期投资,请按照《新会计准则—交易性金融资产》进行账务 处理,具体请参阅《新会计准则》。

三、分红收益免税登记

据财税2008年1号文第二条第二款规定:对投资者从证券投资基金分配中取得的收入,暂不征收企业所得税。由于现金宝收益就是分红收益,就是说企业从现金宝中取得的收益是可以免交企业所得税的。企业在年终做汇算清缴时,将全年从现金宝中取得收益填入税收优惠明细表及纳税调整表的免税收入一栏,这样计算出来的纳税所得额就不包含从现金宝中获取的收益,也就不用交纳这部分所得税了。

具体操作如下:

1、附表五《税收优惠明细表》,将从现金宝获取的分红收益填入《税收优惠明细表》第5行其他项;

2、《纳税调整表》的第15行免税收入会自动将税收优惠明细表上的金额带过来了。

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