常见问题

• 1.什么是汇添富投顾?

  汇添富投顾服务以客户为中心，在充分了解客户风险偏好与投资需求的基础上，提供一站式资产配置解决方案及全流程账户管理和客户陪伴服务。

• 2.投顾服务收取哪些费用?是否有优惠?

  投顾服务对投资者收取基金投顾服务费和投顾组合在转入、转出、调仓过程中成分基金产生的申购费、赎回费、转换费等费用。

  当前，我司对现金宝平台的投顾服务提供以下优惠：

  投顾组合中对于本公司的基金不收取认购费、申购费、赎回费（按照相关法律、基金招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回费用除外）等费用；对管理人为其他基金公司的基金，代销机构有权根据其公布的费用标准收取各成分基金的认购费、申购费、赎回费等费用。

• 3.投顾服务费的收取方式和费率是怎样的?

  投顾费收取采取按日计提，按季或赎回时扣取的方式进行收取。

  根据业务规则，投顾服务费可按照账户指定资产总额的一定比例或按照固定金额向投资者收取，目前我司各投顾策略对应的收取方式如下。

  投顾服务费具体计费规则、收费方式等以投顾服务协议的相关约定或公告为准。

  策略	投顾费标准
  理财佳	0.2%/年
  稳稳小确幸1号 稳稳小确幸2号	0.3%/年
  跟我投	0.5%/年
  添富教育	0.3%/年
  添富养老2030	0.3%/年
  添富养老2040	0.3%/年
  添富养老2050	0.5%/年

• 4.投顾组合和原普通组合有什么区别?

  相对于普通基金组合来说，以客户为中心，是由专业的投资管理团队在充分了解客户风险偏好与投资需求的基础上，提供一站式资产配置解决方案及全流程账户管理和客户陪伴服务。

• 5.投顾组合和FOF基金有什么区别?

  二者均可投资于“一篮子”基金，在帮助投资者挑选基金的同时，也可以在基金本已分散风险的基础上再度分散风险。

  FOF (Fund of Funds)，通常被称作“基金中的基金”，与主要投资标的为债券、股票的基金不同，FOF主要投向公募基金，其本质依然是一种标准化的基金产品。FOF能在一定程度上帮助投资者解决选基难题，由基金经理决定资产配置比例以及所投基金，为基金持有人打理资产，但本质上还是一种基金产品。

  管理型基金投顾服务：根据服务协议约定，基金投顾机构代客户做出具体基金投资品种、数量及买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。管理型基金投顾服务则强调以客户为中心，从客户的风险偏好与投资需求着手，为客户定制专属资产配置解决方案。在投资以外，我们将持续关注跟踪客户的账户，通过“账户体检”及时检视、调整，帮助客户实现投资理财目标。同时，我们还会通过建立线下线上协同运营机制，为客户提供全生命周期陪伴服务。

• 6.如何查询投顾账户的收益情况和交易记录?

  投资者转入投顾账户后，在“我的”页面中可以看到“投顾”模块的资产情况，点击进入“我的投顾”页面可以查看投顾总资产、持有收益和最新收益情况。

  在“我的”页面点击“交易记录”进入交易记录页可以查询投顾的交易记录和详情。

• 7.投顾组合调仓需要客户操作吗?

  对于管理型基金投顾（调仓模式为自动调仓），基金公司专业投顾团队会根据业务协议及规则要求，代客户执行调仓，无需客户主动操作。